El preventista anota en el celular, las facturas salen del sistema y los cobros quedan en un cuaderno. A fin de mes nadie sabe con certeza cuánto te debe cada cliente, cuánto de eso ya venció ni quién pasó el límite que le habías puesto. Esta planilla de cuenta corriente de clientes en Excel junta todo en un solo lugar: cargás facturas y cobros, y te dice el saldo de cada cliente, la deuda vencida por antigüedad y te arma el estado de cuenta para mandarle.
Qué incluye la planilla de cuenta corriente de clientes en Excel
Cómo usar la planilla de cuenta corriente de clientes en 4 pasos
- Cargá tus clientes con sus días de pago (7, 15, 30…) y su límite de crédito, si se lo ponés.
- Arrancá con el saldo inicial de cada cliente: lo que te debe hoy, en un solo renglón.
- Sumá cada factura y cada cobro el día que pasa. El importe va siempre en positivo; la planilla sabe si suma o resta según el tipo.
- Mirá el resumen una vez por semana y mandale el estado de cuenta a los clientes con deuda vencida antes de tomarles el próximo pedido.
Planilla de cuenta corriente de clientes
Saldos, deuda vencida, límite de crédito y estado de cuenta por cliente, para mayoristas y distribuidoras.
Preguntas frecuentes sobre la cuenta corriente de clientes
¿Cómo se lleva la cuenta corriente de un cliente en Excel?
Con un renglón por movimiento: cada factura suma a lo que te debe y cada cobro resta. Lo importante es anotar también la fecha de vencimiento de cada factura, porque el saldo solo no te dice si la deuda está al día o atrasada. Esta planilla calcula el vencimiento con los días de pago de cada cliente.
¿Cómo se calcula la deuda vencida?
Cada cobro cancela primero la factura más vieja. Si un cliente debe dos facturas y paga una parte, lo que queda impago es la factura más nueva. La planilla aplica esa regla y separa lo que todavía no venció de lo vencido hace 1 a 30, 31 a 60 o más de 60 días.
¿Cuánto crédito le doy a cada cliente?
Depende de cuánto te compra, cada cuánto te paga y cuánto atraso aguantás. Si no tenés un número, calculalo con la calculadora de límite de crédito y cargalo en la ficha del cliente: la planilla te avisa cuando se acerca y cuando lo pasa.
¿Le puedo mandar el estado de cuenta al cliente?
Sí. En la pestaña «Estado de cuenta» elegís el cliente y aparecen sus datos, el saldo, lo vencido y los últimos 40 movimientos. Lo imprimís o lo guardás como PDF y se lo mandás por WhatsApp.
¿Es gratis? ¿Se abre en cualquier programa?
Es gratis y se descarga sin registro. Está hecha en Excel y también funciona en LibreOffice. No necesita macros: todo son fórmulas comunes.
¿Cuándo conviene pasar de la planilla a un sistema?
Cuando tenés muchos clientes o varios preventistas cargando a la vez. Ahí la cuenta corriente conviene que se arme sola con cada factura y cada cobro, con el límite de crédito configurado por cliente y el saldo a la vista del vendedor antes de tomar el pedido.
PARA SEGUIR LEYENDO
Seguí con la guía de cuentas corrientes para mayoristas y calculá cuánto fiarle a cada cliente con la calculadora de límite de crédito. Y para saber cuántos días tarda en entrarte la plata, usá la calculadora de días de cobranza.